浦发银行临沂分行贾俊杰:客户最贴心的理财大管家

来源:琅琊新闻网    发布时间:2014-09-30 08:57:00

 

 

  琅琊新闻网讯 (记者 王婷婷)贾俊杰,浦发银行临沂分行个人财富中心理财经理,AFP金融理财师。先后从事客户经理、理财经理等相关工作,取得了银行、保险、证劵等从业资格,具有丰富的金融理财知识,擅长利用多种金融工具满足客户各阶段理财方案的设计与执行。从业四年,他为客户所做的投资理财方案都达到了理想的预期收益率,多次被评为“浦发银行临沂分行优秀员工”。 

  贾俊杰初入浦发是2011年,在接触到一线业务后,他明显感觉到了自身专业知识的不足,“银行的节奏快,任务重,那时候我的工作压力很大。”但是不服输的他,自有一股能吃苦、肯钻研的劲儿,贾俊杰开始利用所有的空闲时间抓紧学习,付出就会有回报,通过一段时间坚持不懈的努力,无论是实际业务经验还是专业理论知识,贾俊杰都达到了一个新的高度。“专业精通是理财经理必备的基本职业素质。”贾俊杰认为,想要当好客户的理财大管家不仅要熟悉并了解自己的客户,同时还要把握住经济市场的脉搏,不断用各种专业知识来充实自己,不断改进、创新工作方法和工作思路,这样才能胜任这份具有挑战性的工作。到现在,已经工作多年的贾俊杰依然坚持每天抽时间充电,不断学习提高专业技能。 

 

 

  贾俊杰每天的工作可以用“充实、紧张”来形容,当别人还在上班路上的时候,他已经开始在为一天的工作做准备,包括对国内外经济大势、股市、外汇市场的动态了解,以及当日需要电话沟通的客户资料等,然后以最饱满的精神来迎接新一天的工作。每天他都要打上几十个电话,提醒客户到期产品以及后续产品等的衔接事宜,与有理财规划需求的客户约定来访时间等等…… 

  采访刚刚开始,一位客户走进办公室,记者观察到,两人简单的沟通了几句,贾俊杰就开始办理业务,不到十分钟,客户就满意的离开了。对于这么快的办理完业务,记者表示疑惑,贾俊杰笑着告诉记者“老客户要快,新客户要慢”。他解释到,对一些熟悉的老客户,他能将他们对于银行产品的风险承受能力、投资偏好、资金需求等特点都清晰地记住,每次为这些客户进行理财规划时,他都能有针对性的为他们提出“私人定制”的理财建议,这些客户对他也很信任,这种时候,快是为双方节省时间;但新客户就不一样了,理财经理首先要通过风险评估了解客户的抗风险能力,然后按照客户的风险等级及风险属性,为其配置适合的银行产品,这就需要花时间来了解,“要从客户的角度出发,把风险讲清楚、说到位,全面考虑客户的风险承受能力,服务比业务重要,沟通比卖产品重要。” 

 

 

  在贾俊杰的印象中,有一次一位同事给一位第一次来浦发银行的客户营销了一款“天添盈”的理财产品,这款理财产品非常好,每天9:00到15:30是申购时间,一天一计息,随时可申请赎回,资金本金可实时到账,但这款产品有巨额赎回机制,即当天赎回的总金额不能超过该产品昨日总募集资金的30%,这个现象出现率极低,由于同事对这款产品不了解,没有告知客户。非常巧合,在月底客户赎回时,由于巨额赎回机制,导致客户不能如约赎回现金。客户不能接受这个结果,就做了相关投诉,贾俊杰在处理投诉时发现,确实是同事在营销过程中存在瑕疵,缺乏沟通技巧,提示风险不到位。他出面和客户沟通,最终与客户达成和解。 

 

 

  贾俊杰在工作中非常细心,他常说“好记性不如烂笔头”,不论在办公室还是在家,随身都携带着厚厚的笔记本,有什么事情他都会记在上面。记者随手翻看了下他的笔记,上面记满了财经信息、待办事项、客户联系方式等,而这样的笔记本他已经写满了好多本。 

  “先做人,后做事。”这是贾俊杰工作以来时常提醒自己的一句话,因为他觉得,作为营销员,销售的不仅仅是产品,也是在销售自己,当客户接受了你,你所营销的产品自然也就被接受了。曾有一位客户,他是位房地产老总,资金很雄厚,他找到了贾俊杰,希望可以购买一款期限较长的理财产品,从而省去自己时常需要打理的麻烦,经过了解,贾俊杰认为客户的想法并不适合他自己,他重新为客户制定了新的理财计划,客户看后很满意,他表示自己曾经去过多家银行,贾俊杰的方案他最满意。通过一次理财,客户对贾俊杰的专业性及责任心有了深刻的体验,对贾俊杰愈发信任,后来他又通过贾俊杰,和浦发银行开展了一系列后期增值业务,成为浦发银行的优质客户。 

  在接受采访的一个多小时里,贾俊杰数次被来电打断。“给我打电话最多的就是客户,现在理财很多都可以直接在网上购买的,有些细节客户确定不了,就会找我咨询,哪怕是晚上11点,只要有客户的电话我都会马上接。”贾俊杰说,时间久了,这些客户也愿意到行里找他聊天,聊聊近期的行情、聊聊自己的投资业务,甚至有些客户把家里的事和他唠叨几句,这些都出于客户对他的信任。“其实人都是需要被关心的,你只要多关心客户一下,他们就会把你当朋友,把你当自己人。” 

  当初有一位李阿姨来银行咨询理财,刚好是贾俊杰接待的,阿姨之前没有接触过理财,事无巨细的问了好多的问题,贾俊杰都耐心回答,走的时候还给了阿姨一张名片,以后有事可以随时联系。阿姨对贾俊杰的印象很好,在他那里买了很多理财产品,之后的日子,两人建立了深厚的情谊,阿姨把贾俊杰当成亲人对待,还介绍自己的子女和亲朋到他这里来。最让贾俊杰感动的是,在他妻子怀孕期间,阿姨多次打电话关心,并经常告诉他一些怀孕期间应该注意的事项。 

  “回想这四年丰富多彩的工作,尽管琐碎,尽管劳累,但我从未想过放弃,在以后的道路上,无论是阳光灿烂还是风雨交加,我也会执着一路前进。因为上班的第一天,我就深深爱上了这份工作。”营销之路任重而道远,现在的贾俊杰才刚刚启程。他表示,在往后的日子里自己还将一如既往地认真工作、钻研业务,继续带着一颗真诚的心做好这份工作。 

来源:琅琊新闻网  编辑:逸飞

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